So schützen wir Ihr Spielerkonto

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Papierformular, sondern tägliche Praxis. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten. Betreiber ist die Winners Gaming Ltd, lizenziert unter der Lizenznummer 8048/JAZ2021-054 der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.).

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Rechtlicher Rahmen

Als lizenzierter Glücksspielbetrieb unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.). Diese Vorgaben verpflichten uns, kriminelle Geldströme durch unser Casino zu verhindern und verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit zu melden. Wir setzen diese Pflichten seit unserer Gründung 2009 konsequent um.

Unser AML-Programm umfasst drei Bausteine: die Identitätsprüfung jedes Kunden (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Verdachtsmeldung. Verantwortlich dafür ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO), der alle internen Prozesse regelmäßig überprüft und an aktuelle Vorgaben der Lizenzbehörde anpasst. Verstöße gegen diese Richtlinie führen zur Kontosperrung und, wo gesetzlich geboten, zur Anzeige.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Grundprüfung beginnt mit der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail werden abgeglichen. Die vollständige Dokumentenverifizierung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in der Regel bereits bei der ersten Einzahlung von 20 EUR oder mehr. Bei größeren Summen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder wenn Summen von 2.000 EUR kumuliert erreicht werden, verifizieren wir zusätzlich nach.

• Registrierung: Abgleich der Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Wohnsitz)
• Erste Einzahlung: Prüfung der Zahlungsmethode auf Ihren Namen
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend erforderlich
• Laufend: erneute Prüfung bei Summen ab 2.000 EUR oder auffälligem Verhalten

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung genügen drei Dokumente: ein amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), ein Adressnachweis (Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate) und der Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Sie läuft. Bei Kartenzahlungen verlangen wir ein Foto der Karte, bei dem die mittleren Ziffern und der CVV-Code abgedeckt sind.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich „Verifizierung“ unter „Mein Profil“. Wir prüfen jede Einreichung manuell. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 24 Stunden; unter hoher Auslastung kann sie 48 Stunden beanspruchen. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto, und wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie „Verifizierung“ in Ihrem Profil
• Schritt 2: Fotografieren Sie Ihren Ausweis von beiden Seiten, scharf und ohne Blendung
• Schritt 3: Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der nicht älter als drei Monate ist
• Schritt 4: Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach
• Schritt 5: Wir bestätigen die Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden per E-Mail

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten ohne Ihre Einwilligung nicht an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten der Curaçao eGaming verlangen es.

Wofür wir den Herkunftsnachweis brauchen

Bei Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder bei Auszahlungsbeträgen oberhalb von 5.000 EUR pro Tag können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) anfordern. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Mittel aus legalem Einkommen stammen, etwa aus Gehalt, Selbstständigkeit, Vermietung, Erbschaft oder Kapitalerträgen. Akzeptiert werden zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Vertragsurkunden oder Kontoauszüge.

Diese Nachfrage ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Je schneller Sie die Belege einreichen, desto schneller geben wir die Auszahlung frei. Alle Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und löschen sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist.

Wie wir Ein- und Auszahlungen prüfen

Limits und Regeln

Jede Transaktion läuft durch unser automatisiertes Monitoring, das Muster wie viele kurzfristige Einzahlungen ohne Spielaktivität oder stark abweichende Auszahlungsbeträge erkennt und zur manuellen Prüfung markiert. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel). Ist das technisch nicht möglich, etwa bei abgelaufenen Karten, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht fristgerecht ein, pausieren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen und Spielaktivität bleiben unterhalb der Prüfschwellen weiterhin möglich. Erweisen sich Dokumente als gefälscht, fremd oder unleserlich, sperren wir das Konto vollständig, konfiszieren offene Gewinne gemäß unseren Nutzungsbedingungen und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.

Weist die Prüfung begründete Hinweise auf Geldwäsche, Betrug oder einemultiple Kontoführung unter falschen Identitäten auf, behalten wir uns die sofortige Kontosperrung und die Meldung an die zuständigen Behörden vor. Ihr eingezahltes Guthaben zahlen wir in solchen Fällen nur nach vollständiger Klärung auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen speichern wir fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos oder nach der letzten Transaktion. Dies schreiben die AML-Vorschriften der Curaçao eGaming vor. Der Zeitraum dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Lizenzbehörde und möglichen behördlichen Prüfungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und endgültig.

Wünschen Sie vor Ablauf der Frist Auskunft über Ihre gespeicherten Daten oder eine Löschung, wenden Sie sich rund um die Uhr an unseren Support unter [email protected]. Wir beantworten Anfragen zur Datenverarbeitung innerhalb weniger Werktage.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Stammdaten ab. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in der Regel aber schon bei der ersten Einzahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis 48 Stunden. Den Status sehen Sie in Ihrem Konto.

Warum wird auf eine andere Methode ausgezahlt als eingezahlt wurde?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde. Ist das technisch nicht möglich, etwa bei abgelaufenen Karten, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefere?

Ohne Herkunftsnachweis geben wir betroffene Auszahlungen nicht frei. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität normal nutzbar.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter sehen Ihre Unterlagen, jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich, wenn gesetzliche Meldepflichten es verlangen.